Nowe trendy w oszustwach związanych z kryptowalutami
Ostatnie dochodzenia ujawniły niepokojącą zmianę w profilu demograficznym osób, które są celem oszustw kryptowalutowych. Tradycyjnie skierowane do osób starszych, te schematy są teraz coraz częściej wymierzone w młodsze, obeznane z technologią osoby. W szczególności dane pokazują, że osoby w wieku od 30 do 49 lat stanowią obecnie największą grupę ofiar oszustw.
Ujawniono innowacyjne taktyki oszustw
Kompleksowe badanie przeprowadzone na początku 2024 roku przeanalizowało 150 znanych platform kryptowalutowych — w tym różne giełdy, procesory płatności i instytucje finansowe — koncentrując się na blockchainie Ethereum. Badanie ujawniło ponad 200 000 przypadków techniki oszustwa potocznie znanej jako Pig Butchering, która doprowadziła do oszukańczych transakcji na kwotę ponad 5,5 miliarda dolarów.
Wyniki wskazują, że podczas gdy niektóre platformy doświadczyły powszechnej działalności oszukańczej, inne odnotowały jedynie minimalny wpływ. Warto zauważyć, że kilka z najczęściej atakowanych platform obejmowało trzy z pięciu największych giełd kryptowalut pod względem wolumenu obrotu, wraz z przyjaznym kryptowalutom bankiem i instytucjonalną usługą handlową. Wyniki te podkreślają podatność zarówno scentralizowanych, jak i zdecentralizowanych systemów finansowych na tak wyrafinowane metody oszustw.
Celowanie w aktywa cyfrowe o wysokiej płynności
Badanie podkreśliło również, że nieproporcjonalna ilość nielegalnie uzyskanych środków jest przekazywana do wybranej grupy kryptowalut. Oszuści zazwyczaj preferują aktywa cyfrowe o wysokiej płynności i szerokiej akceptacji rynkowej, ponieważ można je szybko przekonwertować lub wyprać. Stablecoiny, cenione za stabilność cen i łatwość wymiany, są powszechnie wykorzystywane w tych oszustwach.
Na przykład zarówno USDT, jak i Ethereum stanowią znaczną część skradzionych kwot. Oszuści często dzielą fundusze na liczne małe transakcje, aby stopniowo budować zaufanie u swoich ofiar. Następnie stosują różnorodne techniki — w tym bridging między łańcuchami i wymianę aktywów na monety zapewniające prywatność, takie jak Monero — aby zaciemnić pochodzenie funduszy. Ostatecznie wypłata środków jest często realizowana za pośrednictwem rynków pozagiełdowych, sieci słupów finansowych, a nawet konwersji kart podarunkowych, co dodatkowo komplikuje wysiłki zmierzające do śledzenia i odzyskiwania skradzionych aktywów.
Manipulacja poprzez długoterminowe schematy
Ta forma oszustwa ewoluowała w złożoną hybrydę, która zawiera elementy oszustwa romantycznego, obietnic wysokiego zwrotu z inwestycji i klasycznych piramid finansowych. W przeciwieństwie do szybkich oszustw, takich jak rug pulle, te oszustwa opierają się na przedłużonej manipulacji psychologicznej. Sprawcy inwestują czas w budowanie przekonujących, emocjonalnych więzi ze swoimi celami, stopniowo przekonując ich do inwestowania w oszukańcze schematy. Po osiągnięciu wystarczającego zaufania oszuści systematycznie wyprowadzają fundusze ofiar.
Kluczowe wnioski
Ewolucja tych oszukańczych schematów pokazuje, jak bardzo cyberprzestępcy stali się adaptacyjni. Ich metody nie tylko wykorzystują luki finansowe, ale także wykorzystują emocjonalne zaufanie wpisane w relacje osobiste. W miarę jak krajobraz finansów cyfrowych stale się rozwija, znaczenie czujności i solidnych środków bezpieczeństwa pozostaje najważniejsze zarówno dla osób fizycznych, jak i instytucji.
Marek Tutko to autor newsów na bitgate.pl, który wnosi do świata kryptowalut sporo humoru i świeżego podejścia. Jego teksty łączą w sobie precyzyjną analizę rynku z nutą ironii – potrafi znaleźć śmieszne analogie nawet w najbardziej zmiennych notowaniach. Dla Marka każda zmiana kursu to okazja do żartobliwego komentarza, a wykresy zamienia w opowieści pełne nieoczekiwanych zwrotów akcji. Jego artykuły to nie tylko źródło rzetelnych informacji, ale także dawka pozytywnej energii, która sprawia, że nawet świat kryptowalut staje się bardziej przyjazny.