Rosnący rynek stablecoinów, będący obecnie krytyczną arterią w szerszym ekosystemie aktywów cyfrowych, stoi w obliczu narastającego wyzwania ze strony nielegalnych finansów. Ponieważ te kryptowaluty powiązane z dolarem ułatwiają szybkie transakcje globalne, jednocześnie przyciągają wyrafinowane przedsiębiorstwa przestępcze dążące do uniknięcia tradycyjnego nadzoru finansowego. W odpowiedzi na tę rosnącą potrzebę większej przejrzystości i zgodności, firma analityczna blockchain Elliptic uruchomiła specjalistyczny zestaw narzędzi do należytej staranności, zaprojektowany w celu wyposażenia instytucji finansowych i emitentów stablecoinów w rozszerzone możliwości monitorowania i łagodzenia ryzyka.
- Elliptic wprowadza nowe narzędzia do należytej staranności dla rynku stablecoinów.
- Narzędzie jest przeznaczone dla instytucji finansowych i kluczowych emitentów stablecoinów, takich jak Tether i Circle.
- Ma na celu przeciwdziałanie wyrafinowanym metodom przestępczym, mającym na celu ominięcie nadzoru finansowego.
- Oferuje dynamiczną i historyczną analizę ryzyka, w przeciwieństwie do statycznych narzędzi.
- Adresuje problem dużej ilości transakcji stablecoinami oraz hotspotów nielegalnej działalności, np. na blockchainie Tron.
- Rynek stablecoinów denominowanych w USD stanowi 99% globalnego ekosystemu stablecoinów i notuje znaczący wzrost.
Narzędzie Elliptic dla Instytucji Finansowych i Emitentów Stablecoinów
Nowa oferta Elliptic zapewnia zaawansowane ramy do dokładnej analizy cyfrowych portfeli i śledzenia przepływu aktywów w różnych sieciach blockchain. Zestaw narzędzi jest specjalnie dostosowany do przyjęcia przez główne firmy finansowe angażujące się w aktywa cyfrowe, a także przez głównych emitentów stablecoinów, takich jak Tether i Circle, którzy wspólnie dominują w branży stablecoinów o wartości blisko 300 miliardów dolarów. Ta zaawansowana funkcjonalność rozciąga się również na ich kluczowych dostawców i kontrahentów, wspierając bezpieczniejsze i bardziej zgodne środowisko w całym łańcuchu wartości stablecoinów. Co ważne, kilka dużych banków współpracujących z tymi emitentami już korzysta z produktu Elliptic Stablecoin Issuer Due Diligence, co podkreśla natychmiastowe zapotrzebowanie na takie rozwiązania.
Wyzwania Związane z Nielegalnym Wykorzystaniem Stablecoinów
Szybka ekspansja rynku stablecoinów niestety zbiegła się w czasie ze zwiększonym wykorzystaniem go przez elementy przestępcze. Dane on-chain podkreślają ogromną skalę aktywności, z około 94 miliardami dolarów stablecoinów zmieniających właściciela w ciągu jednej 24-godzinnej doby. Chociaż wielu emitentów stablecoinów posiada obecnie możliwość zamrażania lub umieszczania na czarnej liście podejrzanych adresów portfeli – funkcja często wbudowana w ich inteligentne kontrakty – nielegalni aktorzy wykazali zdolność do szybkiego konwertowania swoich posiadanych aktywów na stablecoiny niemożliwe do zamrożenia lub natywne aktywa blockchain we wczesnych etapach prania pieniędzy, aby ominąć te kontrole. Ta adaptacja ze strony przestępców wymaga bardziej proaktywnych i dynamicznych narzędzi dochodzeniowych.
Innowacyjne Podejście Elliptic do Analizy Ryzyka
Rozwiązanie Elliptic wyróżnia się spośród wielu istniejących narzędzi analitycznych blockchain, które często prezentują statyczne dane wymagające obszernych badań manualnych. Zamiast tego, produkt Stablecoin Issuer Due Diligence oferuje konfigurowalny pulpit nawigacyjny, który dostarcza niestandardowe klastrowanie i dynamiczne, historyczne spostrzeżenia, ilustrując, jak profile ryzyka ewoluują w czasie. Taki projekt priorytetowo traktuje płynną integrację z przepływem pracy instytucji finansowych, zapewniając zarówno elastyczność, jak i prywatność. To podejście jest kluczowe, biorąc pod uwagę, że regiony, szczególnie w Azji Południowo-Wschodniej, stały się hotspotami nielegalnej działalności, często wykorzystując USDT na blockchainie Tron, który hostuje ponad 78 miliardów dolarów USDT, tuż za Ethereum z 85 miliardami dolarów. Inni gracze, tacy jak TRM Labs, również uruchomili inicjatywy, a ich jednostka T3 Financial Crime Unit podobno zamroziła ponad 250 milionów dolarów nielegalnych aktywów w ostatnich miesiącach.
Rynek Stablecoinów: Wzrost i Prognozy
Rynek stablecoinów denominowanych w dolarach amerykańskich, stanowiący około 99% globalnego ekosystemu stablecoinów, rozszerzył się do wartości 225 miliardów dolarów. Segment ten stanowi obecnie około 7% szerszego rynku kryptowalut o wartości 3 bilionów dolarów. Analitycy J.P. Morgan zaobserwowali siedem kolejnych miesięcy pozytywnego wzrostu kapitalizacji rynkowej stablecoinów, nawet w bardziej zmiennym rynku kryptowalut od początku roku. Podczas gdy niektóre prognozy rynkowe sugerują, że rynek stablecoinów może osiągnąć 2 biliony dolarów do końca 2028 roku, analitycy J.P. Morgan przedstawiają bardziej konserwatywną perspektywę, przewidując wzrost do między 500 miliardów a 750 miliardów dolarów w ciągu najbliższych kilku lat. Ta umiarkowana prognoza odzwierciedla realistyczną ocenę dojrzewania rynku oraz trwających wyzwań regulacyjnych i związanych z zgodnością, z którymi się boryka.
Jarosław Kosmaty to człowiek, który przypadkowo trafił do świata mediów, bo zamiast biegać za kryptowalutami, postanowił je opisywać – i zrobił to z takim zapałem, że nikt już nie wyobraża sobie BitGate.pl bez jego humorystycznych komentarzy. Urodzony w małej wiosce, gdzie jedyną kryptowalutą były ziarna kukurydzy, Jarosław od najmłodszych lat miał smykałkę do wyszukiwania okazji (i żartów) tam, gdzie inni widzieli jedynie szarość dnia codziennego.