Robinhood zawarł porozumienie z Urzędem Nadzoru nad Rynkiem Finansowym (FINRA) w celu rozstrzygnięcia zarzutów dotyczących niedociągnięć w nadzorze i zgodności. Ugoda, o wartości około 29,75 miliona dolarów, odnosi się do braków w monitoringu i środkach nadzorczych, w tym do niedociągnięć związanych z protokołami przeciwdziałania praniu pieniędzy i nadzorem nad działalnością handlową.
Porozumienie przewiduje grzywnę w wysokości 26 milionów dolarów, wraz z wypłatą odszkodowania w wysokości 3,75 miliona dolarów dla poszkodowanych klientów. Ustalenia regulacyjne ujawniły, że w latach 2020 i 2021 Robinhood nieadekwatnie zarządzał swoim systemem rozliczeniowym. Ten brak nadzoru doprowadził do opóźnień w przetwarzaniu i nałożył ograniczenia na działalność handlową, szczególnie w przypadku zmiennych akcji, takich jak GameStop i AMC.
Ponadto Robinhood został skrytykowany za brak wykrywania i zgłaszania podejrzanych transakcji oraz za umożliwienie zakładania niezweryfikowanych kont. FINRA podkreśliła również obawy, że platforma promowała wprowadzające w błąd informacje w mediach społecznościowych za pośrednictwem płatnych influencerów.
Nie przyznając się do żadnych wykroczeń, Robinhood zaakceptował ustalenia FINRA. Ugoda ta następuje po oddzielnym porozumieniu ze stycznia, które obejmowało ugodę w wysokości 45 milionów dolarów związaną z zarzutami naruszeń przepisów dotyczących papierów wartościowych.
Pomimo tych wyzwań regulacyjnych, firma odnotowała rekordowy przychód netto w wysokości 916 milionów dolarów w czwartym kwartale 2024 roku. Warto zauważyć, że handel kryptowalutami w znacznym stopniu przyczynił się do tego wyniku, generując 358 milionów dolarów przychodów z transakcji, co odzwierciedla dramatyczny wzrost wolumenu obrotu o około 450%.
Kluczowe zmiany i nadzór regulacyjny
Sprawa regulacyjna przeciwko Robinhoodowi podkreśla, jak niedociągnięcia operacyjne mogą mieć daleko idące skutki dla działalności handlowej i odszkodowań dla klientów. Problemy związane z systemem rozliczeniowym nie tylko opóźniły procesy, ale także wpłynęły na realizację transakcji w okresach wzmożonej aktywności rynkowej. Organy regulacyjne nadal naciskają na bardziej solidne kontrole wewnętrzne, szczególnie w miarę szybkiego wzrostu wolumenu obrotu i dynamiki rynku.
Wpływ na handel i zaufanie klientów
Ograniczenia w handlu akcjami memowymi wywołały szersze pytania o infrastrukturę technologiczną i nadzorczą, która wspiera platformy transakcyjne o dużym wolumenie obrotu. Klienci, którzy doświadczyli opóźnień i ograniczeń, mogą stracić zaufanie, co podkreśla potrzebę wzmocnienia systemów i praktyk zarządzania ryzykiem przez platformy takie jak Robinhood.
Wraz z tą ugodą uwaga skupia się teraz na tym, jak platformy dostosują swoje ramy zgodności, aby zapewnić bezpieczniejsze i bardziej przejrzyste środowiska handlowe. W miarę ewolucji rynku finansowego, zwłaszcza wraz z rosnącym wpływem aktywów cyfrowych, utrzymywanie solidnych mechanizmów nadzorczych jest ważniejsze niż kiedykolwiek.
| Całkowita kwota ugody | 29,75 miliona dolarów |
| Grzywna | 26 milionów dolarów |
| Odszkodowania dla klientów | 3,75 miliona dolarów |
| Przychód netto za IV kwartał 2024 | 916 milionów dolarów |
| Przychód z handlu kryptowalutami | 358 milionów dolarów |
Ta niedawna ugoda regulacyjna służy jako przypomnienie, że instytucje finansowe muszą stale ewoluować i ulepszać swoje systemy, aby spełniać rygorystyczne standardy wymagane przez organy regulacyjne oraz utrzymać zaufanie swoich klientów.
Jarosław Kosmaty to człowiek, który przypadkowo trafił do świata mediów, bo zamiast biegać za kryptowalutami, postanowił je opisywać – i zrobił to z takim zapałem, że nikt już nie wyobraża sobie BitGate.pl bez jego humorystycznych komentarzy. Urodzony w małej wiosce, gdzie jedyną kryptowalutą były ziarna kukurydzy, Jarosław od najmłodszych lat miał smykałkę do wyszukiwania okazji (i żartów) tam, gdzie inni widzieli jedynie szarość dnia codziennego.