Sąd w Kolorado skazał pastora i jego żonę za zorganizowanie oszustwa kryptowalutowego na kwotę 3,34 miliona dolarów. Wyrok ten podkreśla utrzymujące się ryzyko oszustw związanych z aktywami cyfrowymi, które celują w grupy religijne i społeczne.
Sędzia Heidi L. Kutchery z Sądu Okręgowego uznała Eli i Kaitlyn Regalado za winnych oszukania ponad 300 osób, które zainwestowały w ich token, INDXcoin, za pośrednictwem platformy o nazwie Kingdom Wealth Exchange. Schemat, aktywny od czerwca 2022 r. do kwietnia 2023 r., obiecywał bezpieczeństwo finansowe i dobrobyt, wykorzystując wiarę religijną do zwabienia niczego niepodejrzewających inwestorów.
Przedsięwzięcie Regaladów upadło krótko po uruchomieniu, a giełda przestała działać w ciągu 24 godzin, co doprowadziło do utraty środków przez inwestorów. Pomimo druzgocącego raportu audytora oceniającego bezpieczeństwo systemu na zaledwie „0 na 10”, para nadal promowała INDXcoin jako stabilną inwestycję.
Komisarz ds. Papierów Wartościowych Kolorado, Tung Chan, podkreślił, że wiara była kluczowym elementem oszustwa, a Eli Regalado wykorzystywał swoją pozycję w społeczności chrześcijańskiej, aby zdobyć zaufanie osób niezaznajomionych z kryptowalutami. Ta sprawa ilustruje, jak utrwalone modele oszustw, takie jak schematy Ponziego, mogą zostać przepakowane w nowoczesne aktywa cyfrowe.
Dokumenty sądowe szczegółowo opisują sprzeniewierzenie funduszy. Regalado rzekomo wykorzystywali pieniądze inwestorów na dobra luksusowe, wakacje, biżuterię, pojazdy i wydatki osobiste, w tym leczenie stomatologiczne. Eli Regalado podobno przyznał się do wydania środków, powołując się na podatki i naprawy domów, które przypisał boskiej inspiracji.
Decyzja sądu nie tylko uznała INDXcoin za papier wartościowy zgodnie z prawem Kolorado, kończąc postępowanie cywilne wszczęte w styczniu 2024 r., ale także stanowi krok w kierunku odpowiedzialności.
Poza wyrokiem cywilnym, Regalado stają w obliczu dalszych wyzwań prawnych. Wielka ława przysięgłych postawiła im w lipcu 40 zarzutów karnych związanych z tym samym schematem, grożących znacznymi wyrokami więzienia oprócz kar finansowych.
Dla oszukanych inwestorów wyrok stanowi symboliczne zwycięstwo, chociaż ich straty finansowe pozostają. Regulatorzy mają nadzieję, że ten wynik będzie potężnym ostrzeżeniem przed oszukańczymi schematami, które wykorzystują obietnice religijne lub technologiczne.
To skazanie jest częścią szerszego trendu spraw dotyczących oszustw związanych z kryptowalutami. Niedawno Ramil Ventura Palafox, dyrektor generalny Praetorian Group International, przyznał się do winy w sprawach oszustwa elektronicznego i prania pieniędzy za zorganizowanie piramidy Bitcoinowej o wartości 200 milionów dolarów, która oszukała ponad 90 000 inwestorów na całym świecie.
W oddzielnych incydentach izraelskie Ministerstwo Obrony skonfiskowało 187 portfeli kryptowalutowych powiązanych z Korpusem Strażników Rewolucji Islamskiej, a haker wykorzystał token w sieci Polygon do transferu milionów między blockchainami. Te wydarzenia, wraz z hackiem Shibarium Bridge o wartości 2,4 miliona dolarów, podkreślają utrzymujące się ryzyko związane z bezpieczeństwem i oszustwami w krajobrazie aktywów cyfrowych.
Jarosław Kosmaty to człowiek, który przypadkowo trafił do świata mediów, bo zamiast biegać za kryptowalutami, postanowił je opisywać – i zrobił to z takim zapałem, że nikt już nie wyobraża sobie BitGate.pl bez jego humorystycznych komentarzy. Urodzony w małej wiosce, gdzie jedyną kryptowalutą były ziarna kukurydzy, Jarosław od najmłodszych lat miał smykałkę do wyszukiwania okazji (i żartów) tam, gdzie inni widzieli jedynie szarość dnia codziennego.