Przegląd sprawy
Była pracownica działu płac WeChain Fintech Singapore, Ho Kai Xin, została skazana na dziewięć lat i jedenaście miesięcy więzienia za sprzeniewierzenie środków finansowych w wysokości przekraczającej 5,7 miliona dolarów. Ho, której powierzono zadanie przetwarzania wynagrodzeń blisko 900 pracowników Bybit Fintech, wykorzystała swoje stanowisko, modyfikując dane w dokumentach płacowych, aby przekierować pieniądze firmy na swoje osobiste konta.
Manipulacje i eskalacja oszustwa
Schemat oszustwa Ho, który rozpoczął się w maju 2022 roku, polegał na zmianie arkuszy kalkulacyjnych Microsoft Excel w celu odzwierciedlenia nieautoryzowanych płatności. Początkowo oszustwo to doprowadziło do kradzieży ponad 117 000 dolarów z WeChain. Zachęcona brakiem natychmiastowego wykrycia, stopniowo rozszerzała zakres swojej oszukańczej działalności. Między majem a sierpniem 2022 roku przelała ponad 4,2 miliona USDT do czterech różnych portfeli osobistych, wprowadzając fałszywe wpisy płatnicze i przypisując adresy swoich portfeli do nazwisk pracowników.
Oś czasu sprawy i aresztowanie
Pomimo trwających dochodzeń i nadzoru prawnego ze strony giełdy, Ho prowadziła ekstrawagancki styl życia. Na przykład wpłaciła zaliczkę w wysokości blisko 750 000 dolarów na luksusowy penthouse i zakupiła Mercedesa-Benza wartego około 420 000 dolarów. W lutym 2023 roku przedstawiciel WeChain zwrócił uwagę organów ścigania na jej oszukańcze transakcje. Jej aresztowanie nastąpiło dwa miesiące później. Podczas przesłuchań policyjnych Ho próbowała wprowadzić śledczych w błąd, twierdząc, że za nieautoryzowanymi przelewami stoi nieistniejąca osoba, rzekomo jej kuzyn o imieniu „Jason Teo”.
Postępowanie sądowe i odzyskiwanie aktywów
Ostatecznie Ho przyznała się do kilku zarzutów, w tym oszustwa, obrotu dochodami pochodzącymi z przestępstwa i podawania fałszywych informacji funkcjonariuszom publicznym. Oprócz długiego wyroku, w styczniu 2024 roku otrzymała dodatkowe sześć tygodni aresztu za złamanie nakazu sądowego, który zabraniał jej korzystania ze sprzeniewierzonych środków. Z zapisów wynika, że wydała blisko 840 000 dolarów na luksusowe wydatki, bezpośrednio naruszając nakaz.
Podsumowanie transakcji finansowych
| Opis | Kwota |
| Początkowa kradzież z WeChain | Ponad 117 000 USD |
| Przekierowana kryptowaluta (maj–sierpień 2022) | Ponad 4,2 miliona USDT |
| Zaliczka na penthouse | Około 750 000 USD |
| Zakup Mercedesa-Benza | 420 000 USD |
| Wydatki na dobra luksusowe (okres naruszenia nakazu sądowego) | 840 000 USD |
Działania naprawcze i trwające straty
W wyniku działań mających na celu odzyskanie środków, Bybit zdołał odzyskać około 1,1 miliona USDT z jej osobistych portfeli elektronicznych, a także dodatkowe 140 000 dolarów z jednego z jej kont bankowych. Jednak znaczna część zdefraudowanych funduszy nie została odzyskana.
Podsumowanie
Sprawa Ho Kai Xin podkreśla potencjał oszustw wewnętrznych w sektorze usług finansowych i uwypukla krytyczne znaczenie rygorystycznego nadzoru. Jej manipulacje w dokumentacji płac nie tylko stanowią naruszenie zaufania, ale także pokazują, jak narzędzia technologiczne, w przypadku niewłaściwego wykorzystania, mogą ułatwiać przestępstwa finansowe na dużą skalę. Postępowanie sądowe i działania na rzecz odzyskania aktywów nadal służą jako otrzeźwiające przypomnienie o konsekwencjach związanych z oszustwami i potrzebie stosowania solidnych mechanizmów kontroli wewnętrznej w instytucjach finansowych.
Marek Tutko to autor newsów na bitgate.pl, który wnosi do świata kryptowalut sporo humoru i świeżego podejścia. Jego teksty łączą w sobie precyzyjną analizę rynku z nutą ironii – potrafi znaleźć śmieszne analogie nawet w najbardziej zmiennych notowaniach. Dla Marka każda zmiana kursu to okazja do żartobliwego komentarza, a wykresy zamienia w opowieści pełne nieoczekiwanych zwrotów akcji. Jego artykuły to nie tylko źródło rzetelnych informacji, ale także dawka pozytywnej energii, która sprawia, że nawet świat kryptowalut staje się bardziej przyjazny.